Денежные переводы без открытия счета
Денежные переводы без открытия счета
По разрешению ЦБ банкиры будут устанавливать лимит на денежные переводы без открытия счета.
На сообщение о «дробильщиках переводов» Центробанк ответил банковскому сообществу, что, если при осуществлении денежных переводов счет не открывается и идентификация гражданина не проводится, то на них банки смогут утверждать ежедневный лимит, который в договоре должен быть в обязательном порядке оговорен с клиентом.
Как сообщают «Известия», Юрий Полупанов, руководитель департамента валютного контроля и финансового мониторинга Центробанка, подписал соответствующее письмо, которое было направлено Президенту Ассоциации банков России Гарегину Тосуняну.
Чаще всего «дробильщики перечислений» разбивают крупные суммы на более мелкие, которые не превышают 15 тыс. рублей. В результате этих действий клиент проводит несколько небольших перечислений вместо одного большого перевода. В свою очередь банки таких клиентов не идентифицируют на основании закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступными путями».
Но бывают и исключительные случаи, когда операция проводится для отмывания доходов, полученных преступным путем или проводится для финансирования терроризма, и если банковский работник заподозрит это. Поэтому банки даже не просят паспорт у людей, которые хотят перевести сумму до 15 тыс. рублей.
По поводу «дробильщиков переводов» банкиры опасаются, так как такая практика уже широко распространена и клиенты находят способы обойти вышеуказанный закон, на что работники банков обратили внимание председателя Центробанка Эльвиры Набиулиной и отправили ей в декабре прошлого года письмо.
На переводы граждан без открытия счетов, проводимые без идентификаций, банки решили установить свои ежедневные лимиты, в виду того, что большие платежи клиенты дробят специально.
Такая практика препятствует ограничению разных сомнительных денежных операций, как подчеркивает Тосунян. И опасения банкиров вполне объяснимы. Ведь за операции, проводимые без идентификации клиента, Центробанк может даже отозвать лицензию или воздействовать на них другими разными способами.
Поддержанная Центробанком, такая точка зрения банковского сообщества идет вопреки мировым стандартам, так как не учитывает интересы простых граждан. Так считает руководитель ОЗПП – «Общественный контроль» Михаил Аншаков. Он, также, считает, что, если клиент дробит свои переводы, то нельзя подозревать его в чем-то плохом. Ведь, в то время, как Россия оказывается все больше закрытой страной, во всем мире возникают все более новые электронные переводы.